Freedom24 è il brand europeo di Freedom Holding Corp., una società quotata al NASDAQ, (fondata nel 2008), regolamentata dalla CySEC e segnalata anche a BaFin e SEC.
La piattaforma consente di fare trading su oltre 1 milione di asset tra cui azioni, opzioni su azioni statunitensi ed ETF e inoltre remunera i capitali non investiti con il conto di risparmio D che offre interessi del 2,5% sui deposito in Euro e del 3% su quelli in Dollari (maturati giornalmente). Accanto al saving accouts ci sono poi i Piani di investimento di lungo termine con tasso di interesse ancora più più elevati (fino al 4% su EUR / 6% su USD) e le Idee di investimento settimanali redatta dagli analisti Freedom24 (premiate da Bloomberg grazie ad un rendimento medio del 21%.).
Insomma basta questa breve presentazione per capire che Freedom24 non è sicuramente un broker come tutti gli altri.
In questa guida analizzeremo come funziona Freedom24 rivolgendo la nostra attenzione agli asset disponibili, ai costi, ai servizi aggiuntivi, alle tipologie di conto presenti e ad eventuali promozionoi.
Prima di iniziare, però, una piccola avvertenza. I nostri lettori sanno perfettamente quanto siamo attenti alla questione della sicurezza che, per noi, viene prima di tutto. Sul nostro sito, infatti, sono presenti solo riferimenti ai migliori broker online. Ebbene nel caso di Freedom24 non ci sono dubbi sul fatto che la società titolare del marchio sia tra i migliori operatori di settore, considerato anche il fatto che questo broker è il solo europeo ad essere quotato sul Nasdaq americano attraverso la holding madre Freedom Holding Corp.
Basterebbe questa caratteristica per dissipare i dubbi in merito alla sicurezza. Ovviamente, come prevede la normativa, sono in realtà altresì presenti tutte le autorizzazioni previste dalle autorità di controllo (accenneremo a questo aspetto successivamente).
Ricordiamo, per finire, che gli investimenti in titoli e altri strumenti finanziari comportano sempre il rischio di perdita del capitale.
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Piattaforma Freedom24 asset disponibili
Ci sono tanti mercati su cui è possibile investire con Freedom24. Come abbiamo già accennato in precedenza, infatti, sulla piattaforma sono presenti oltre 1 milione di strumenti di trading tra cui 40mila azioni. Oltre ai titoli azionari, c’è una robusta presenza di ETF, obbligazioni, futures e opzioni.
Tutto quello che riguarda la borsa (anzi le borse mondiali visto che è possibile esporsi non solo sul mercato americano ma anche su quello asiatico e su quello europeo per un totale di 15 borse coperte) è presente e disponibile sulla piattaforma Freedom24. Per fare trading su tutti questi asset non è necessario attivare account differenti. Si può infatti operare da una sola piattaforma, la Freedom24 (disponibile sia in versione desktop che in versione mobile).
Come hanno certamente notato i lettori più attenti nell’elenco degli asset disponibili non abbiamo citato le criptovalute. La nostra non è ovviamente una dimenticanza. Gli asset digitali non sono infatti inclusi nell’offerta del broker. Precisiamo, inoltre, che gli asset su cui si può investire con Freedom24 sono reali. Non si tratta quindi di strumenti derivati come i CFD ma di azioni e ETF veri.
Freedom24 è sicura?
Prima di descrivere la procedura da eseguire per aprire un conto Freedom24 (nonchè i relativi costi e commissioni), cerchiamo di capire quali sono le rassicurazioni in termine di sicurezza che il broker offre. Abbiamo già detto che essendo la holding di riferimento quotata a Wall Street, non ci sono dubbi sull’affidabilià del broker. Giusto, però, fare anche riferimento agli estremi normativi.
E allora:
- Freedom Finance Europe Ltd è autorizzata dalla Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) con riferimento 275/15
- il broker è anche regolamentato dalla BaFin e dalla SEC.
- la holding è stata fondata nel 2008 e ha 75 uffici in tutto il mondo (tra cui Germania, Spagna, Francia, Grecia, Polonia) con un totale di 2.000 dipendenti.
- il numero complessivo di clienti in tutto il mondo è di 370.000
- il patrimonio del cliente è assicurato dall’ICF (Fondo di Compensazione degli Investitori)
- la società opera nel rispetto della normativa MiFID II
- Freedom Finance Europe (società che opera con il marchio Freedom24) è membro del Comitato di ammissione di Euroclear Bank e Associazione per i Mercati Finanziari in Europa (AFME)
Insomma sull’affidabilità della piattaforma non ci sono dubbi.
Come registrarsi sulla piattaforma Freedom24
Per registrarsi sulla piattaforma Freedom24 e iniziare ad investire è necessario aprire un conto con il broker.
L’apertura del conto Freedom24 è gratuita, completamente online e richiede meno di 10 minuti. Il cliente deve solo fornire una foto di 2 documenti (carta d’identità e una prova di indirizzo, ad esempio la bolletta) e scattare un selfie per completare l’apertura del conto e avere accesso a tutte le opportunità di investimento e risparmio di Freedom24.
Operativamente è necessario cliccare su registrazione ed inserire un indirizzo di posta elettronica valido e una password. Dopo aver flaggato l’assenso per il trattamento dei dati personali, si può fare click su Registrazione e quindi passare alla fase successiva dove va indicata la residenza fiscale. Cliccando su continua è possibile poi ricevere via SMS un codice che consentirà di proseguire con la fase di registrazione. L’operazione terminerà con il caricamento di un documento di identità, caricamento dell’indirizzo e selfie personale.
Fondamentale per registrarsi su Freedom24 la compilazione del questionario Mifid.
Con le proprie credenziali attivate (nome utente e password) sarà poi possibile accedere sempre (24 ore su 24 e 7 giorni su 7) alla piattaforma.
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Tipi conto disponibili su Freedom24, costi e commissioni
Nel precedente paragrafo abbiamo specificato la procedura da seguire per aprire il proprio conto su Freedom24. Vediamo adesso di chiarire quali sono i tipi di conto disponibili e quali sono i relativi costi.
Iniziamo subito con l’evidenziare che Freedom24 , come tutti i migliori broker online, consente l’utilizzo di un conto demo gratuito di 10.000 euro. La versione virtuale è molto utile soprattutto per i trader che sono alle prime armi in quanto consente loro di imparare ad investire senza correre il rischio di perdere soldi veri.
Oltre al conto demo sempre gratis s’è un secondo vantaggio che è invece limitato nel tempo: la possibilità di usufruire di una tariffa agevolata nuovi clienti per un periodo di tempo di 30 giorni. In pratica con questa tariffa promo non sono previste commissioni per negoziare azioni, non è previsto un numero minimo per fare richiesta e ancora l’avviso via SMS è gratuito e gratis sono pure i pagamenti con le carte.
Al termine dei 30 giorni successivi all’apertura del conto, l’investitore può scegliere una delle tariffe di negoziazione, con commissioni di intermediazione a partire da 1,2€ per ordine e 0,008€ per azione/ETF. Indipendentemente dalla tariffa scelta, il broker offre uno dei prezzi più bassi in Europa per le opzioni su azioni statunitensi: solo 0,65$ per contratto.
Al di là di demo e conto promo, i conti disponibili su Freedom24 sono tre:
- Smart
- Fix
- Super
Il piano Smart prevede:
- commissioni per fare trading su azioni e ETF, USA/Europa/Asia pari a 0,02 dollari e numero minimo 2 dollari
- commissioni per fare trading su azioni e ETF, Russia/Ucraina pari a 0,08 dollari e numero minimo 0,2 dollari
- 20 euro per attivazione FORTS
- commissioni per fare trading su USA Stock Options pari a 7,95 dollari e 1 dollaro per contratto
- prestito di margine 12%
- invio SMS per monitoraggio transazioni, tracciamento ordini e notifiche sui prezzi delle azioni): 0,05 euro
In base a queste caratteristiche il piano Smart sembra adattarsi soprattutto ad un investitore principiante con capitale limitato.
Il piano Fix (intermedio) prevede:
- commissioni per fare trading su azioni e ETF, USA/Europa/Asia pari a 0,12 dollari e numero minimo 1,2 dollari
- commissioni per fare trading su azioni e ETF, Russia/Ucraina pari a 0,04 dollari e numero minimo 0,2 dollari
- 20 euro per attivazione FORTS
- commissioni per fare trading su USA Stock Options pari a 7,95 dollari e 1 dollaro per contratto
- prestito di margine 12%
- invio SMS per monitoraggio transazioni, tracciamento ordini e notifiche sui prezzi delle azioni): 0,03 euro
Per finire, il piano Super prevede:
- commissioni per fare trading su azioni e ETF, USA/Europa/Asia pari a 0,008 dollari e numero minimo 1,2 dollari
- commissioni per fare trading su azioni e ETF, Russia/Ucraina pari a 0,03 dollari e numero minimo 0,2 dollari
- 20 euro per attivazione FORTS
- commissioni per fare trading su USA Stock Options pari a 7,95 dollari e 1 dollaro per contratto
- prestito di margine 12%
- invio SMS per monitoraggio transazioni, tracciamento ordini e notifiche sui prezzi delle azioni): Gratuiti
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Conto D Freedom24: cosa è
Una delle particolarità di Freedom24 è la possibilità di avere un particolare conto deposito in affiancamento al conto di trading. Tra i tanti servizi esclusivi offerta della piattaforma, infatti, c’è anche il conto D a reddito fisso. Poichè si tratta di una particolarità in quella che può essere definita come la classica offerta dei broker online, è bene dedicare un intero paragrafo a questo tema.
Cosa è il Conto D di Freedom24 e soprattutto come funziona? Tecnicamente il conto D è un sottoconto a reddito fisso che già da tempo viene attivato in automatico ai clienti Freedom24.
Pur trattandosi di uno strumento connesso con l’apertura di nuovi account, anche i già clienti Freedom 24 possono aprire il conto D. Per farlo, questi ultimi, devono semplicemente fare richiesta andando su Ordini dal relativo menu.
Molto allettante il rendimento che è offerto dal Conto D, pari a un tasso periodicamente rivisto dalla società.
Scopo del Conto D Freedom24 è quello di consentire al cliente di crearsi una piccola fonte di reddito. Considerando quelli che sono gli attuali tassi sui depositi riconosciuti dalle banche, il tasso riconosciuto da Freedom24 è davvero ghiotto.
Ma da dove proviene questo reddito fisso?
La spiegazione è tutta nel meccanismo di funzionamento di questo prodotto. Ogni giorno lavorativo, infatti, i fondi dei conti D sono investiti automaticamente secondo le indicazioni dei clienti in operazioni di swap di valute le quali generano questo reddito fisso annuo. Tecnicamente uno swap di valute swap è una sorta di operazione di cambio valuta articolata in due fasi. Nel primo giorno di apertura dello swap si vende USD per EUR; nel giorno T+1 si acquista USD per EUR. Il profitto che viene creato dalla seconda transazione è proprio ilo reddito passivo che viene accreditato sul conto D Freedom24.
Ricaricare il conto D è molto semplice. E’ possibile infatti depositare fondi con carta di credito, con bonifico bancario o con trasferimenti diretti dal proprio conto di trading.
Rammentiamo naturalmente che con il conto D non si fare trading (questo lo avevamo premesso immediatamente) e non si può investire sulle nuove azioni. Per operare sulle oltre 40mila azione e gli oltre 1 milione di strumenti di investimento è necessario trasferire fondi dal conto D al conto trading. In pratica i due conti sono entità del tutto diverse tra loro ma collegate per eventuali trasferimenti.
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Freedom24 piani di investimento di lungo termine
I piani di investimento a lungo termine di Freedom24 sono un’evoluzione del Conto D di cui abbiamo parlato in precedenza.
Il piano a lungo termine è pensato in ottica investimento e offre tassi di interesse più elevati. si può scegliere un periodo di deposito fisso che varia da 3,6 a 12 mesi. Alla scadenza del piano, si riceverà il capitale inizialmente depositato insieme agli interessi accumulati. In caso di necessità, è possibile ritirare il deposito in anticipo senza subire penalizzazioni, anche se in questo caso andranno persi gli interessi accumulati. Si potrebbe dire che il piano a lungo termine di Freedom24 si comporta come un conto deposito vincolato, ma con scadenze che non superano l’anno.
La somma minima richiesta per attivare il piano è di 1000 euro, ma non ci sono limiti superiori. In effetti, se si decide di investire più di 100.000 euro (o dollari), Freedom24 darà un bonus dell’0,5%.
Per chi desidera far crescere il proprio denaro con tassi di interesse competitivi e una flessibilità senza precedenti, i piani di investimento a lungo termine di Freedom24 potrebbero essere la soluzione ideale.
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Freedom24: opinioni e pareri
Dopo aver esaminato come funziona la piattaforma Fredom24 (mercati presenti, tipologie di conto, piattaforma, Conto di risparmio e conto di investimento), possiamo adesso passare alla nostre conclusioni.
Iniziamo subito con l’evidenziare che Freedom24 è un broker differente rispetto a quelle che sono le caratteristiche medie delle varie piattaforme.
Lato tecnico la piattaforma Freedom24 (disponibile sempre anche in modalità demo) si presenta completa e dotata di una interfaccia capace di favorire l’usabilità. Ci sono poi i vari tipi di conto disponibili con un’offerta che punta a venire incontro alle esigenze dei vari profili di investitore. Completo anche il servizio di assistenza con una chat in tempo reale (e in varie lingue compreso l’italiano) che consente di ricevere chiarimenti su ogni problematica.
E i contro di Freedom24? Chi ha esperienza nel Trading con i Contratti per Differenza (CFD) se ne sarà subito reso conto: su Freedom24 non sono presenti i CFD. C’è anche un secondo elemento balzato certamente all’attenzione dei traders più tradizionalisti. La sola piattaforma disponibile è la Freedom24 (nelle sue varie versioni). Non c’è traccia della MetaTrader4 (MT4). Un’annotazione anche sui costi: le commissioni per la marginazione sono del 12 per cento. In compenso poi c’è la promo 30 giorni che è decisamente interessante.
Un ultimo riferimento agli asset italiani. Abbiamo sfogliato l’elenco dei mercati disponibili su Freedom24 e non abbiamo trovato Borsa Italiana. Con Freedom24 non è possibile accedere all’azionario italiano. Questo è un limite se si considerano le potenzialità del mercato italiano ma è comunque comprensibile se si considera che il broker è arrivato da pochissimi in Italia. Non è quindi da escludere che ci possano essere aperture nel prossimo futuro.
A prescindere da questo discorso, comunque, il nostro giudizio su Freedom24 non può che essere positivo.
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Del resto la piattaforma è considerata affidabile da oltre 370.000 clienti e ha una valutazione di 4,6 su 5 su Trustpilot. Gli uffici di rappresentanza della società operano in Germania, Spagna, Francia, Grecia e Polonia. Nel 2023, Freedom24 è stato nominato “Campione del servizio” d’oro dall’influente quotidiano tedesco Die Welt e premiato dai principali media tecnologici CHIP.de.
Attenzione: gli investimenti in titoli e altri strumenti finanziari comportano sempre il rischio di perdita del capitale. Le previsioni o le prestazioni passate non costituiscono garanzia dei risultati futuri. È essenziale fare la propria analisi prima di effettuare qualsiasi investimento. Se necessario, dovresti chiedere attentamente una consulenza sugli investimenti indipendenti a un professionista certificato.
Questo contenuto non deve essere considerato un consiglio di investimento.
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