Market timing: come entrare sui mercati finanziari nel giusto momento

Pubblicato da Redazione Borsainside - 22 Aprile 2020

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Quando si tratta di investimenti finanziari, il market timing è tutto. Ovvero, il destino del tuo investimento finanziario dipende non solamente dalla tipologia di strumento che hai scelto di sottoscrivere, quanto anche (e, spesso, soprattutto!) dal momento in cui hai deciso di entrare sul mercato.

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Ma che cosa significa entrare sui mercati finanziari nel giusto momento?

Di seguito abbiamo voluto condividere con tutti i nostri lettori alcune utili riflessioni, nella speranza che possano servire per poter migliorare il proprio rapporto con uno degli elementi che crea più “tensione” nel trader: scegliere quando entrare nel mercato.

Quando entrare sul mercato: una previsione impossibile!

La prima cosa che vogliamo chiarire in maniera molto trasparente è che capire quando entrare sul mercato non ha molto senso. Nessuno – ribadiamo, nessuno! – può infatti sapere quando siano giuste le condizioni per poter entrare con una posizione long / short su un determinato asset. E anche se un prodotto finanziario sembra essere quotato in maniera relativamente debole rispetto alla serie storica, non ci sono rassicurazioni: quelle quotazioni potrebbero scendere ancora.

Insomma, il primo suggerimento che vogliamo dare potrebbe essere provocatorio per gli appassionati del market timing ma: non cercare di cronometrare i mercati finanziari a caccia dell’istante esatto in cui entrare, perché… non è così che funziona!

Come in parte abbiamo già rammentato, nessuno sa quando un mercato ha toccato il fondo o quando ha toccato l’apice. E chiunque prometta di mostrarti in modo coerente come “comprare basso e vendere alto”, ti sta vendendo delle illusioni.

Purtroppo, come risulta piuttosto evidente, in realtà la maggior parte delle persone si comporta in modo esattamente opposto: “comprano alto e vendono basso”. E lo fanno non perché siano sadici, ma perché compiono le loro scelte di investimento in base alle emozioni, come l’avidità e la paura.

Le emozioni e il market timing

Ricollegandoci a quanto sopra abbiamo accennato, possiamo ben sottolineare come quando i mercati sono in piena espansione, la gente diventa avida e fa cose molto poco intelligenti. Di contro, quando i mercati crollano e il buio si diffonde su tutto il gregge degli investitori, la gente diventa paurosa e vende, perché non vuole avere niente a che fare con investimenti “rischiosi” (che, però, erano gli stessi investimenti che avevano magari effettuato quando i mercati erano in crescita – e i rischi erano ancora più elevati!).

Come fare per non sbagliare tempistica

Ma allora come ci si può comportare?

In verità, ci sono alcune strategie che ti permettono di filtrare il rumore che si verifica ogni giorno nei mercati finanziari. Di seguito vogliamo condividerne due, entrambi progettati per cercare di togliere l’emozione dell’investimento e fare un po’ di market timing consapevole, senza illusioni ma, di contro, erodendo quella parte di rischio che dovresti pur sempre cancellare dalla tua strategia.

Si tratta di semplici spunti che possono funzionare in qualsiasi contesto di mercato, e anche se non ti garantiranno certamente la possibilità di ottenere dei rendimenti certi, possono pur sempre ridurre il livello di rischio e l’entità delle tue perdite. Ma di cosa stiamo parlando?

Asset allocation

La prima strategia che vogliamo ricordarti è quella dell’asset allocation. Compiere una buona asset allocation significa, semplicemente, decidere gli asset su cui investire (ad esempio, azioni, obbligazioni o liquidità) in base alla propria tolleranza al rischio e ai vincoli temporali che si è scelto di imporre nella propria strategia. Periodicamente si potrà poi riportare il proprio portafoglio in equilibrio, andando a modificare la quota di investimenti attribuita a ciascuna asset class.

Per esempio, supponiamo che tu stia iniziando a investire sentendoti particolarmente a tuo agio con un asset mix di azioni all’80% e obbligazioni al 20%. Tra un anno, però, a causa delle fluttuazioni del mercato, le tue azioni si sono ridotte al 75% e le tue obbligazioni sono di contro cresciute al 25% (perché hanno perso di meno rispetto alle azioni, o magari hanno guadagnato di più rispetto ai titoli azionari). A questo punto, potrai ridurre l’allocazione delle tue obbligazioni e acquistare più azioni per ripristinare il tuo equilibrio originale.

Cerca di seguire questa strategia in maniera coerente, e di continuare a riequilibrare il portafoglio indipendentemente dalle condizioni di mercato o da ciò che dicono gli analisti. A meno che i tuoi obiettivi o la tempistica di tali obiettivi non subiscano cambiamenti, pertanto, rimani fedele alle tue allocazioni originarie.

Piano di accumulo capitale

La seconda strategia che vogliamo condividere in queste poche righe è invece quella del piano di accumulo capitale che, in fondo, è il miglior modo per poter evitare le tentazioni del market timing “puntuale”.

In altri termini, con un investimento mediante PAC non stai entrando sul mercato in un unico momento, e con un unico prezzo, bensì scaglioni i tuoi investimenti in più periodi di riferimento (generalmente, un po’ ogni mese), facendo sì che gli investimenti non dipendano dalla quotazione dell’asset nel giorno X, bensì dalla media ponderata dei vari prezzi in cui sei entrato nel mercato.

Questa strategia così semplice ingloba in sé diversi vantaggi. Per esempio, investendo sempre lo stesso quantitativo di denaro in uno stesso asset, ne comprerai più quantità quando il prezzo è basso, e meno quando invece il prezzo è alto.

Come fare trading sui mercati finanziari

Giunti a margine di questo nostro approfondimento, non possiamo che ricordarti ancora una volta come il miglior modo per poter fare trading sui mercati finanziari e applicare la strategia di market timing che preferisci, sia sicuramente quello di usare uno dei migliori broker CFD che trovi online.

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