Tutto quello che devi sapere sugli investimenti nei fondi

Pubblicato da Luca M. - 13 Novembre 2024

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Perché i fondi sono un buon punto di partenza per i nuovi investitori

Molti investitori alle prime armi trovano utile iniziare a investire tramite fondi. In questo articolo vedremo i vantaggi di investire in fondi, fondi di investimento ed ETF (exchange-traded funds).

Indice dei contenuti

Esistono migliaia di fondi che investono in diversi paesi, settori o tipi di attività. La caratteristica principale dei fondi è la possibilità di diversificare gli investimenti, un ottimo vantaggio per chi è alle prime armi e non vuole rischiare comprando azioni di singole aziende. Infatti, con un fondo, si può accedere a un paniere di aziende (da 20 a 200 in genere) e anche ad altri asset, come proprietà immobiliari, obbligazioni e materie prime.

Se un’azione specifica di una singola azienda subisce perdite, l’impatto sarà significativo nel proprio portafoglio. Ma se un’azienda all’interno del portafoglio di un fondo ha un momento negativo, le altre aziende del fondo potrebbero comunque bilanciare il risultato complessivo.

Fondi attivi vs fondi passivi

Esistono due principali tipi di fondi: attivi e passivi. I fondi attivi sono gestiti da un professionista che seleziona gli investimenti con l’obiettivo di superare un indice di riferimento o di battere il mercato.

I fondi passivi, o fondi “tracker”, invece replicano l’andamento di un indice di riferimento come l’S&P 500 o l’indice FTSE 100 delle aziende più grandi del Regno Unito. Questi fondi hanno generalmente costi inferiori rispetto ai fondi attivi e stanno guadagnando popolarità tra gli investitori che cercano l’opzione più economica.

Fondi vs società di investimento

I fondi sono diversi dalle società di investimento. Un fondo crea nuove quote ogni volta che qualcuno investe e le annulla quando qualcuno ritira il denaro, motivo per cui è chiamato anche “fondo aperto”. Le società di investimento, invece, appartengono alla categoria dei “fondi chiusi” e hanno un numero fisso di azioni in circolazione.

Cosa considerare prima di investire

Il prezzo di un fondo aperto corrisponde al valore degli asset sottostanti, mentre quello di una società di investimento può variare in base alla domanda e all’offerta. Inoltre, le società di investimento possono prendere in prestito capitale per investimenti aggiuntivi, una pratica chiamata “leva finanziaria”. La leva può aumentare i rendimenti quando i mercati salgono, ma amplifica anche le perdite in caso di ribasso.

Cos’è un ETF?

Gli ETF (exchange-traded funds) sono strumenti in rapida crescita che permettono di accedere a vari settori, aziende o aree geografiche a un costo ridotto. Come le società di investimento, anche gli ETF sono scambiati in borsa e il loro prezzo varia durante la giornata.

Gli ETF sono trasparenti: a differenza dei fondi gestiti o delle società di investimento, mostrano chiaramente le proprie partecipazioni, poiché seguono un indice specifico (come FTSE 100 o S&P 500). Questa trasparenza, unita ai bassi costi, ha reso gli ETF popolari tra gli investitori, in particolare dato che molti gestori attivi non riescono a superare il rendimento degli indici di riferimento nonostante le commissioni più alte.

Da dove iniziare?

Se sei un nuovo investitore, puoi prendere in considerazione un ETF che segue un indice globale. Ad esempio, il Fidelity Index World Fund replica l’indice MSCI World e ha una commissione dello 0,12% all’anno. In alternativa, l’HSBC FTSE All-World Index Tracker Fund C Inc replica l’indice FTSE All-World e ha una commissione annuale dello 0,13%.

Puoi anche scegliere fondi specifici per singoli paesi, come il Regno Unito o gli Stati Uniti, o fondi con uno stile di investimento particolare, come i fondi etici o quelli orientati alla generazione di reddito.

Questo contenuto non deve essere considerato un consiglio di investimento. Non offriamo alcun tipo di consulenza finanziaria. L’articolo ha uno scopo soltanto informativo e alcuni contenuti sono Comunicati Stampa scritti direttamente dai nostri Clienti.
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