Il settore delle reti di consulenza finanziaria italiana ha registrato una performance eccezionale a novembre 2024, segnando un incremento della raccolta netta del 95,4% rispetto allo stesso periodo dell’anno precedente. Con una raccolta complessiva di 4,9 miliardi di euro, il mercato dimostra una robusta capacità di attrazione di nuovi capitali, evidenziando la crescente fiducia degli investitori nel sistema di consulenza professionale.
Le dinamiche del Risparmio Gestito
Il comparto del risparmio gestito si è rivelato il vero protagonista del mese, quadruplicando i risultati rispetto a novembre 2023. Con una raccolta netta di 2,7 miliardi di euro, questo segmento ha dimostrato una particolare vivacità, trainato soprattutto dall’interesse verso i prodotti obbligazionari.
La tendenza riflette un approccio più conservativo degli investitori, che in un contesto di incertezza macroeconomica privilegiano strumenti finanziari caratterizzati da maggiore stabilità e prevedibilità dei rendimenti.
La gestione della Liquidità
Un aspetto particolarmente rilevante emerge dall’analisi della componente liquidità, che ha registrato un incremento di 2,2 miliardi di euro.
Il dato suggerisce una strategia di gestione del portafoglio che mantiene una significativa componente di flessibilità, permettendo agli investitori di cogliere opportunità di mercato quando si presentano.
L’analisi dei fondi comuni di investimento
La distribuzione diretta di quote di fondi comuni ha generato una raccolta netta di 1,2 miliardi di euro, con una crescita impressionante del 339% su base annua.
Il risultato si è distribuito tra fondi di diritto estero (1 miliardo) e fondi di diritto italiano (236 milioni), evidenziando una preferenza degli investitori per i prodotti internazionali.
Le strategie di investimento e le preferenze di mercato
Le scelte degli investitori hanno mostrato una chiara predilezione per determinate categorie di investimento. I fondi obbligazionari hanno catalizzato la maggior parte dell’interesse, seguiti dai fondi flessibili e monetari.
Al contrario, si è registrato un deflusso dai fondi azionari e bilanciati, suggerendo una generale avversione al rischio nel periodo considerato.
Le prospettive e le tendenze future
Il commento di Marco Tofanelli, Segretario Generale di Assoreti, sottolinea come questi risultati confermino l’efficacia dei modelli di consulenza qualificata. La rimodulazione delle scelte di investimento, caratterizzata da un maggiore interesse per le soluzioni gestite e un calo dell’attrattività dei titoli di Stato, suggerisce un’evoluzione nelle preferenze degli investitori verso strategie più strutturate e professionalmente gestite.
| Categoria di Investimento | Raccolta Netta (milioni €) | Variazione Annuale |
| Fondi Obbligazionari | 1.100 | Positiva |
| Fondi Flessibili | 386 | Positiva |
| Fondi Monetari | 130 | Positiva |
| Fondi Azionari | -325 | Negativa |
| Fondi Bilanciati | -117 | Negativa |
| Totale Gestito | 2.700 | +400% |
L’impatto sul settore finanziario
L’evoluzione del mercato delle reti di consulenza finanziaria sta contribuendo significativamente alla trasformazione del settore finanziario italiano.
La crescente professionalizzazione del servizio di consulenza, unita alla capacità di offrire soluzioni di investimento diversificate e adatte alle diverse esigenze della clientela, sta consolidando il ruolo delle reti come punto di riferimento per gli investitori retail e affluent.
I risultati di novembre 2024 confermano quindi la solidità del modello di business delle reti di consulenza finanziaria e la loro capacità di adattarsi alle mutevoli condizioni di mercato. La combinazione di consulenza qualificata e un’ampia gamma di soluzioni di investimento continua a rappresentare un fattore distintivo che contribuisce alla crescita sostenibile del settore.
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