Alcuni analisti indicano tre azioni AI ad alto potenziale – inclusa la preferita di Wall Street – come acquisti imperdibili.
Negli ultimi due anni e mezzo, gli ottimisti hanno dominato Wall Street. Durante questo periodo, l’intramontabile Dow Jones Industrial Average, l’ampio S&P 500 e il tecnologico Nasdaq Composite hanno raggiunto più volte nuovi record di chiusura.
Sebbene i catalizzatori siano stati molteplici, come utili aziendali migliori del previsto e il ritorno di Donald Trump alla Casa Bianca (i principali indici sono saliti durante il suo primo mandato), nulla ha avuto un impatto maggiore sul mercato azionario quanto l’ascesa dell’intelligenza artificiale (AI).
Dotare i sistemi AI della capacità di ragionare, agire ed evolversi senza intervento umano suggerisce che questa tecnologia rivoluzionaria avrà applicazioni in quasi tutti i settori. Nel rapporto Sizing the Prize, gli analisti di PwC prevedono un aumento del 26% del prodotto interno lordo (PIL) globale entro il 2030.
Il potenziale straordinario dell’AI non è passato inosservato agli analisti di Wall Street. Anche se molti sono ottimisti sul lungo termine, alcuni prevedono che tre azioni AI possano crescere di un impressionante 95% fino al 167% nel prossimo anno.
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Nvidia: Potenziale di Crescita del 95%
La prima azione AI con un potenziale di crescita sorprendente, secondo un analista di Wall Street, è Nvidia (NVDA), leader nella produzione di unità di elaborazione grafica (GPU). L’analista Hans Mosesmann di Rosenblatt ha fissato un obiettivo di prezzo di 220 dollari per azione, il che rappresenterebbe un incremento del 95% nei prossimi 12 mesi.
L’entusiasmo di Mosesmann deriva probabilmente dal vantaggio competitivo di Nvidia come fornitore preferito di GPU per i data center accelerati dall’AI. La domanda per il chip Hopper (H100) e la nuova architettura GPU Blackwell è stata fenomenale, con quest’ultima che ha generato 11 miliardi di dollari di vendite nel quarto trimestre fiscale (terminato il 26 gennaio 2025). È stato il lancio più rapido nella storia dell’azienda.
Inoltre, Mosesmann ha evidenziato l’importanza di CUDA, l’ecosistema software che mantiene i clienti fedeli a Nvidia. CUDA consente agli sviluppatori di massimizzare le prestazioni delle GPU e creare modelli linguistici avanzati.
Tuttavia, anche per Nvidia non mancano le sfide:
- Aumento della concorrenza: sia da parte di aziende esterne sia dai principali clienti di Nvidia, che stanno sviluppando chip AI proprietari. Anche se questi chip potrebbero essere meno potenti, saranno più economici e accessibili.
- Possibile bolla tecnologica: storicamente, le tecnologie emergenti attraversano cicli di crescita e correzione. Se l’adozione dell’AI rallentasse, Nvidia potrebbe risentirne, considerando che l’88% delle sue vendite deriva dal segmento dei data center.
SoundHound AI: Potenziale di Crescita del 167%
La seconda azione AI con un notevole potenziale di crescita è SoundHound AI (SOUN), leader nelle tecnologie di riconoscimento vocale e conversazione AI. L’analista Scott Buck di H.C. Wainwright prevede un prezzo obiettivo di 26 dollari per azione, pari a un incremento del 167% rispetto alla chiusura del 7 marzo.
L’ottimismo di Buck si basa sulla convinzione che SoundHound AI riuscirà a costruire un ecosistema vocale AI integrato. Ad esempio, l’integrazione vocale AI nei veicoli di nuova generazione potrebbe connettersi con ristoranti per effettuare ordini automatici, generando potenziali ricavi tramite commissioni o percentuali sulle vendite.
Inoltre, l’azienda è focalizzata sulla “seconda ondata” dell’AI, ovvero l’AI agentica, che mira a rendere l’AI un assistente per consumatori e imprese. Il 2024 ha visto un aumento dell’85% nelle vendite, e le previsioni per il 2025 suggeriscono un possibile raddoppio del fatturato.
Tuttavia, SoundHound AI affronta alcune criticità:
- Perdita di profitti: la perdita netta aggiustata è quasi raddoppiata nell’ultimo trimestre e si è ampliata del 19% su base annua.
- Consumo di capitale: l’azienda ha speso oltre 121 milioni di dollari in attività operative e di investimento nel 2024, rispetto ai 69 milioni dell’anno precedente. Anche se dispone di 198 milioni di liquidità, potrebbe necessitare di ulteriori emissioni azionarie dilutive.
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Upstart Holdings: Potenziale di Crescita del 105%
La terza azione AI con un potenziale significativo è Upstart Holdings (UPST), piattaforma di prestiti basata su AI e cloud. A febbraio, l’analista Dan Dolev di Mizuho ha aumentato l’obiettivo di prezzo a 110 dollari per azione, suggerendo un potenziale di crescita del 105%.
Upstart utilizza l’AI per ottimizzare i criteri di prestito, consentendo una valutazione più accurata della solvibilità dei clienti. Questo approccio riduce i rischi per le istituzioni finanziarie e amplia l’accesso al credito per i consumatori.
Nonostante le sfide del settore finanziario, la capacità di Upstart di ridurre le perdite sui prestiti grazie ai suoi modelli predittivi AI rappresenta un forte vantaggio competitivo.
Ciò che rende Upstart un’azienda così entusiasmante è il suo potenziale di rivoluzionare l’industria dei prestiti. Il tradizionale processo di verifica dei prestiti può richiedere giorni o settimane, risultando costoso e dispendioso in termini di tempo per i finanziatori.
Il modello di Upstart si basa su strumenti di intelligenza artificiale (AI) e apprendimento automatico (ML) per valutare rapidamente la maggior parte dei prestiti ai consumatori, riducendo i costi e migliorando la soddisfazione di clienti e banche. Upstart ha concluso il 2024 con:
- Oltre 100 banche e cooperative di credito come partner.
- 91% dei prestiti completamente automatizzati, garantendo rapidità ed efficienza.
La piattaforma di AI e ML di Upstart è progettata per diventare sempre più efficace nel tempo nella valutazione dell’affidabilità creditizia. Anche se il punteggio di credito medio per i prestiti approvati tramite Upstart è inferiore rispetto a quello del processo di verifica tradizionale, i dati hanno dimostrato che i tassi di insolvenza tra i due processi sono stati simili.
In altre parole, Upstart può ampliare in sicurezza la base di potenziali clienti per banche e cooperative di credito senza peggiorare il loro profilo di rischio creditizio.
Tuttavia, una preoccupazione riguardo a Upstart è che il suo modello di prestito non è stato ancora testato durante una vera e propria contrazione economica. Anche se il titolo ha subito un forte calo poco dopo la pandemia di COVID-19, non è chiaro come la piattaforma di prestito di Upstart resisterebbe durante una recessione tipica, che in media è durata 10 mesi dalla fine della Seconda Guerra Mondiale.
Come prevedibile, Upstart è anche altamente dipendente dai cambiamenti nella politica monetaria e dai tassi di interesse prevalenti. Se l’inflazione negli Stati Uniti dovesse accelerare significativamente, costringendo la Federal Reserve a intervenire, ciò potrebbe pesare notevolmente sulla domanda di prestiti personali, che rappresentano il core business di Upstart.
Non sarebbe sorprendente vedere il titolo Upstart rimanere altamente volatile per tutto il 2025.
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